构成信用证诈骗罪的条件会有什么？

  构成信用证诈骗罪的条件会有什么？
  
  一、构成信用证诈骗罪的条件会有什么?
  
  构成信用证诈骗罪的条件具体如下：
  
  (一)主体要件
  
  本罪主体是一般主体，自然人和单位都可以构成本罪的主体。单位犯本罪的，对单位和有关人员实行双罚。
  
  (二)主观要件
  
  信用卡诈骗罪在主观上是故意，过失不能构成本罪。
  
  (三)客观要件
  
  本罪的客观方面,表现为虚构事实或者隐瞒事实真相,利用信用证进行诈骗的行为。根据《刑法》第195条之规定,信用证诈骗罪的行为类型有以下四种：
  
  1、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。
  
  2、使用作废的信用证。所谓作废的信用证,主要指已过期的信用证、无效的信用证、经人涂改的信用证,或者可撤销信用证经开证行与申请开证人撤销的信用证。
  
  3、骗取信用证。骗取信用证是指行为人通过虚构事实或者隐瞒事实真相,欺骗银行为其开具信用证的行为。这是目前信用证诈骗犯罪的主要手段。
  
  4、以其他方法进行信用证诈骗活动。
  
  (四)客体要件
  
  本罪侵犯的客体是银行的财产所有权。
  
  二、信用证诈骗罪与相似犯罪的界定
  
  1. 注意区分罪与非罪的界限。本罪属于行为犯，即行为人只要实施了《刑法》规定的四项行为之一的就构成本罪，不要求造成实际的危害后果。
  
  根据《刑法》第195条和最高人民检察院、公安部〈关于经济犯罪案件追诉标准的规定〉的规定，进行信用证诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉:
  
  (1)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;
  
  (2)使用作废的信用证的;
  
  (3)骗取信用证的;
  
  (4)以其他方法进行信用证诈骗活动的。
  
  但是，在司法实践中，对于情节显著轻微危害不大的，也应根据《刑法》第13条的规定，不以犯罪论处。
  
  2.本罪与伪造、变造金融票证罪的界限。实践中存在着行为人先伪造、变造信用证，然后又利用伪造或者变造的信用证进行诈骗活动，在这种情况下，应适用牵连犯的处罚原则，从一重罪即以信用证诈骗罪处罚。
  
  3. 本罪与贷款诈骗罪的界限。实践中，一些不法分子为骗取银行贷款，预先编造虚假的事实，骗取进口商与其订立货物买卖合同后为其开具信用证，得到信用证后，向自己所在地银行作抵押，申请贷款，得款后挪作他用或携款潜逃。这种行为，既构成本罪，又触犯了《刑法》第193条的贷款诈骗罪的规定，属于法条竞合犯，根据法条竞合的处理原则，对这种行为应按本罪定罪量刑。
  
  信用证是有使用期限的，任何依法持有信用证的公民，只能是自己使用此证件，且只有确定该证件依旧还处于有效期内，才可以继续使用。若是违规使用已经被作废了的信用证，那么一旦他人因为违规使用行为的存在而受损，违规者就有可能会被认定为是信用证诈骗罪的犯罪分子。
  
  

#王庆磊律师简介：男，法学学士，副主任，中华全国律师协会会员。1982年出生，从事法律工作多年，擅长合同纠纷，刑事辩护，婚...More>>