违法发放贷款罪2023年的量刑依据是什么
一、违法发放贷款罪的量刑依据是什么?
银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。
单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。
二、个人向银行申请贷款条件:
1、18-65周岁,具有完全民事行为能力,在当地有固定住所,持有合法有效身份证件;
2、具有合法有效的生产经营证明,从事特种行业的应持有有权批准部门颁发的特种行业经营许可证;
3、具有本行业经营管理经验并从事本行业经营2年以上,具备一定的经营管理能力;
4、具有稳定的经营收入和按期偿还贷款本息的能力;
5、担保贷款须提供合法、有效、足值得担保;
6、信用记录良好;
7、符合农业银行对顶的其他条件。
8、贷款流程:客户提出贷款申请并提交相关资料→银行进行调查、审查和审批→签订借款合同→办理抵押、质押登记等相关手续→发放贷款。
三、公司类或企业贷款条件:
1、符合国家的产业、行业政策,不属于高污染、高耗能的企业;
2、企业在各家商业银行信誉状况良好,没有不良信用记录;
3、具有工商行政管理部门核准登记,且年检合格的营业执照,持有人民银行核发并正常年检的贷款卡;
4、有必要的组织机构、经营管理制度和财务管理制度,有固定依据和经营场所,合法经营,产品有市场、有效益;
5、具备履行合同、偿还债务的能力,还款意愿良好,无不良信用记录,信贷资产风险分类为正常类或非财务因素影响的关注类;
6、企业经营者或实际控制人从业经历在3年以上,素质良好、无不良个人信用记录;
7、企业经营情况稳定,成立年限原则上在2年(含)以上,至少有一个及以上会计年度财务报告,且连续2年销售收入增长、毛利润为正值;
8、符合建立与小企业业务相关的行业信贷政策;
9、能遵守国家金融法规政策及银行有关规定;
10、在申请行开立基本结算账户或一般结算账户。
放贷本身是非常严肃认真的一件事情,正规情况下,我们向银行提供的各种贷款资料都要有一个较为严谨的审查过程,类似于这种违法发放贷款的行为,基本上都是因为申请贷款的当事人可能贿赂腐蚀了金融机构的主管人员,违规放贷严重损坏了经营管理制度。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·劳动合同法辞退补偿金标准是多少
劳动合同法辞退补偿金标准是多少?辞退补偿金标准是因人而异的,工龄越久补偿金越多。《中华人民共和国劳动合同法》第四十七条【经济补偿的计算】经济......
·企业破产重整的基本程序
企业破产重整的基本程序破产重整的法律制度的设立对于许多深陷困境的企业有着重要的意义,甚至可以说是最后一根救命稻草。今天,我们就来为资不抵债......
·无固定期限的劳动合同是否可以解除
法律中明确规定了,劳动者与用人单位之间签订无固定期限劳动合同的条件是很严格的,而这样的合同相比固定期限劳动合同,对劳动者来讲是更有利的。但现......
·工程质量检测有哪些要求?
工程质量检测有哪些要求?1.管理部门国务院住房和城乡建设主管部门负责对全国质量检测活动实施监督管理。省、自治区、直辖市人民政府住房和城乡建......
·劳动合同造假迁户口有什么后果?
劳动合同造假迁户口有什么后果?如果劳动合同造假为了迁户口,被查到可能会被取消入户资格。迁户口的流程:第一步:向迁入地派出所提出申请第......
·协商监护人协议书范本
协商监护人协议书范本,首先应当确定监护人协议书内容,应当包括被监护人人身,财产监护,监护人应当履行的职责,以及由于其他事项变更,从而引发的权......
·货物运单
┌─────────┐ 货物指定于 月 日搬入 ××铁路局 │承运人/托运人装车│ 货位: 货物运......
·补充侦查逮捕后的侦查期限都是怎么规定的
一、补充侦查逮捕后的侦查期限都是怎么规定的?补充侦查的期限是一个月,《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条人民检察院审查案件,可以要求公安......
·广西征地果树补偿标准是如何规定的
广西征地果树补偿标准是如何规定的有些市政和便民工程当初在设计的时候,不可避免的就需要占用公民种植果树的这些地区,公民配合政府拆迁工作的前提......
·一、银行存款继承遗嘱优先吗?
一、银行存款继承遗嘱优先吗?银行存款在继承中肯定是按照遗嘱继承的,遗嘱继承优先于法定继承顺序的。1、继承人的身份证明(例如:户口本、身份证)和被......
·民法典遗嘱指定监护的效力合法吗?
民法典遗嘱指定监护的效力合法吗?遗嘱指定监护的效力是合法的,根据《民法典》(2021年1月1日起施行)第二十九条【遗嘱指定监护】:被监护人的父母担任监......