王庆磊律师
王庆磊律师法律网
26.nj64.com
南京王庆磊律师电话18012961823

高利转贷罪认定标准是怎样的

高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。那在实践中,高利转贷罪认定标准是怎样的?我们一起在下文中进行了解。一、怎么认定高利转贷罪1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。换言之,借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后,以转贷牟利为目的,将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯,只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下,才构成犯罪,至于何谓数额较大,有待于有权机关作出解释。3、主体要件。本罪的主体为特殊主体,即借款人,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成,而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。二、高利转贷罪认定标准是怎样的认定高利转贷罪应注意的事项是:1、本罪主体为特殊主体,即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”,可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。2、本罪主观方面是故意,并以转贷牟利为目的。3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。4、本罪的外在表现特征为:借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后,以转贷为目的,将贷款高利转贷他人。5、本罪结果犯,有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。说到高利转贷罪认定标准,其实主要还是要从构成要件入手分析。应该注意的是,根据我国有关金融市场管理法规,任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款,否则,亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。而按照规定,能够构成此罪的其实也是特殊主体,即只能是借款人。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823

@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>

·可以起诉公务员为非法集资担保吗
      在现实生活中,非法集资属于金融犯罪的一种,并且非法集资的形式多样,有着很多手法。人们通常都是一不小心,或者是受到非法集资宣传高利润等的蛊惑,......


·出轨离婚精神赔偿有多少钱
      出轨离婚精神赔偿有多少钱?没有规定。1、婚外情无过错方精神受到损害的程度。可以考虑受害人所遭受精神伤害和精神痛苦的程度,如是否出现愤怒、恐惧、......


·一、原配夫妻是什么意思?
      一、原配夫妻是什么意思?原配夫妻就是指双方都是第一次结合并一起注册过受国家法律保护的一对夫妻。这里指的第一次就是两个人都是第一次。二、结婚登记......


·医疗过错伤残标准,相关处理有哪些
      医疗过错伤残标准,相关处理有哪些一、医疗事故及伤残等级(劳动能力丧失程度)一级甲等死亡一级乙等一级(100%)二级甲等二级(90%)二级乙等......


·高空坠物问题有哪些存有争议?
      高空坠物主要看高空坠物的责任主体,在责任主体明确的情况下才有追诉权利的来源,如果责任主体不明确,受害者则难以主张自己的权利。那么法院是否受理呢......


·离婚法院会如何判房产纠纷案
      离婚法院会如何判房产纠纷案1、新婚姻法,一方父母出资买房离婚财产如何分割《新婚姻法司法解释三》第七条规定:婚后由一方父母出资为子女购买的不动产......


·一审过后退侦的可能性大吗?
      一审过后退侦的可能性大吗?一审过后退侦的可能性是不大的,而且正常情况下绝不可能发生,退侦这种状况只可能发生在审查起诉阶段,根据《刑事诉讼法》的......


·原异议人如何进行商标不予注册复审答辩?
      原异议人如何进行商标不予注册复审答辩?商标评审委员会收到商标不予注册复审申请后,首先进行形式审查,符合受理条件的,予以受理,并向申请人发出受理......


·一、民事纠纷中误工费的赔偿标准是什么?
      一、民事纠纷中误工费的赔偿标准是什么?有固定收入的,按照本人因误工减少的固定收入计算,对收入高于医疗事故发生的上一年度职工平均工资3倍以上的,......


·劳动合同要多少岁才能签
      劳动合同要多少岁才能签1、劳动合同需一般需满16周岁。用人单位招用人员时,必须核查被招用人员的身份证;对不满16周岁的未成年人,一律不得录用。......


·公司法三分之二以上股东同意的事项是哪些?
      公司法三分之二以上股东同意的事项是哪些?1、股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 王庆磊律师 All rights reserved.
律师热线:18012961823
18012961823
点击这里给王庆磊律师发消息


在线法律咨询