信用卡诈骗判刑案件实例
信用卡诈骗判刑案件
被告人付XX,男,1972年9月9日出生。2010年8月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新郑市公安局取保候审。2010年12月22日由本院决定取保候审。
河南省新郑市人民检察院以新郑检刑诉(2010)548号起诉书指控被告人付XX犯信用卡诈骗罪,于2010年12月22日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。新郑市人民检察院指派检察员王XX出庭支持公诉,被告人付XX到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河南省新郑市人民检察院指控,2008年12月份,被告人付XX在中国光大银行申请办理了一张信用卡,卡号为4816XXXXXXXXXXXX,后付XX多次使用该卡进行透支。2009年10月18日后,付XX不再偿还银行借款,欠款的本金总计77930.23元,欠款发生逾期三个月后,经光大银行工作人员多次催缴,付XX仍拒绝归还。案发后,被告人付XX将其信用卡上的欠款本金和利息共计89158.93元退出。
针对以上指控,公诉机关提供了被告人的供述、证人证言、信用卡缴款通知书、扣押发还物品清单及相关书证等证据,认为被告人付XX的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定,构成信用卡诈骗罪,请求依法惩处。
被告人付XX对指控的犯罪事实供认不讳。
经审理查明,2008年12月份,被告人付XX在中国光大银行申请办理了一张信用卡,卡号为4816990000063105,后付建勇多次使用该卡进行透支。2009年10月18日后,付建勇不再偿还银行借款,欠款的本金总计77930.23元,欠款发生逾期三个月后,经光大银行工作人员多次催缴,付建勇仍拒绝归还。案发后,被告人付建勇将其信用卡上的欠款本金和利息共计89158.93元归还。
上述事实有以下经庭审示证、质证的证据证实,本院予以确认。
1、被告人付XX供述,2007年11月份,他在中国光大银行办理了一张信用卡,信用额度为20000元。2008年11月,因信用度较高,他的信用卡升级为白金卡,信用额度为50000元,2008年12月至2009年7月,由于妻子赌博借了高利贷,他用信用卡透支出的现金,替他妻子还了赌债,欠款本金7万多元,他的月收入只有不到1100元,再没有能力归还信用卡上的欠款了。光大银行多次联系他还款,因为没有钱归还,干脆就不接银行的电话了,光大银行也给他邮寄过对帐单和缴款通知书。
2、证人路×证实,2007年11月19日,付XX在中国光大银行办理了一张信用卡,因信用较好,2008年11月4日,为付XX的信用卡升级为白金卡,信用额度为50000元,卡号为4816XXXXXXXXXXXX。2009年10月18日还款金额4000元,至今,付XX透支金额达114245.38元,其中本金77930.23元,利息11228.70元,滞纳金25086.38元,经他们银行多次向付XX催缴信用卡上的欠款,付XX拒绝归还信用卡上的欠款。
3、证人段××证实,他们银行一共给付建勇邮寄三次信用卡缴款通知书,两次挂号信,一次特快专递,挂号信寄到付XX单位XX市,特快专递邮寄到新郑市新建路XX巷XX号。
4、书证,被告人付XX在中国光大银行办了的信用卡登记表。
5、书证,被告人付XX使用信用卡帐户信息及消费明细欠款为本金77930.23元。
6、书证,中国光大银行对被告人付XX催收记录报告及信用卡缴费通知书。
本院认为,被告人付建勇持信用卡以非法占有为目的,超过期限透支,经发卡银行多次催缴超过三个月拒不归还,数额较大,其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立,本院予以支持。
根据我国刑法规定,持信用卡,恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,为数额较大,应当判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金二万元至二十万元。对被告人付XX应在上述法定刑幅度以内判处刑罚。
被告人付XX勇在判决宣告前,已向持卡银行缴纳欠款及利息,可以从轻处罚。
根据被告人犯罪行为、犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第三项之规定,判决如下:
被告人付XX犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。)
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本五份。
审 判 长XX
人民陪审员 沈XX
人民陪审员 吴XX
二Ο一一年一月十九日
书 记 员 罗XX
以往我们在使用信用卡的时候,会觉得信用卡诈骗与我们并不相关,但如果个人在使用信用卡时不按期还款,甚至将手机关机躲避催讨,将会涉及到信用卡恶意透支,构成信用卡诈骗罪。以上信用卡诈骗判刑案件实例中的被告就是用自己的信用卡进行透支却无法偿还,导致被银行告上法庭从而承担刑事责任的。所以,平时我们在用卡时应注意按时还款,消费时也应根据自己的消费能力刷卡透支。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·故意伤害判处多少年2023
故意伤害判处多少年2023一、故意伤害判处多少年根据我国刑法的规定,根据具体伤害情形,损害程度的不同,量刑标准也有所不同,具体分为三个量刑幅......
·骗婚行为是否构成诈骗罪
骗婚行为是否构成诈骗罪婚姻诈骗俗称“骗婚”,是以婚姻为诱饵诈骗他人钱财的行为。婚姻诈骗,往往是以择偶难的中青年或离异者为对象,以结婚为幌子,......
·私人私自借高利贷犯法吗?
人在一生中,不少人都会遇到资金短缺的情形,此时一般的人都会通过向他人借款,或者是银行等金融机构借贷的方式,获得短期资金,但是有时他人会以各种......
·给私人老板打工其实很容易出现问题
给私人老板打工其实很容易出现问题,这个时候私人老板为了逃避对劳动者的义务,可能就不会与之签订书面的劳动合同,另外还有可能出现不发工资的情况。......
·一、劳动合同?
一、劳动合同有哪些内容是什么意思劳动合同范本当中也应该包括劳动合同双方当事人的基本情况,工作的内容和地点,工作时间和休息休假,劳动保护,劳......
·网签和备案身份证信息不一致怎么办?
网签和备案身份证信息不一致怎么办?发生这种情况,会直接导致业务不能办理。必须查明原因更改一方信息或提供证明材料。网签成功只能证明商品房买卖合同......
·犯罪嫌疑人开设赌场可以缓刑吗
一、犯罪嫌疑人开设赌场可以缓刑吗?可以判缓刑,但是要看具体犯罪情节。《刑法》第三百零三条 以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有......
·合同法定金罚则的基本内容有哪些
合同法定金罚则的基本内容有哪些?随着《民法典》(2021年1月1日起实施)颁布,《合同法》将废止。在合同中约定定金十分常见,双方当事人在签订合同时......
·没离婚和别人结婚登记构成重婚吗?
没离婚和别人结婚登记构成重婚吗?构成重婚,重婚是有配偶者再行结婚的行为。即已经有了一个婚姻关系,又与他人缔结第二个婚姻关系。具有两种形式:(1)......
·一、夫妻双方离婚财产怎么分配?
一、夫妻双方离婚财产怎么分配?法定夫妻共同财产,离婚时,应当可以按照双方意愿进行分割,若是无法协议分割,则法院会依照照顾孩子、女方权益和无过......