河南非法集资担保公司的立案条件是什么?
一、河南非法集资担保公司的立案条件是什么?
根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
二、如何判断一个担保公司是不是正规?
(一)从担保公司风险防控的机制来判断
任何投资都会有风险,正规的担保公司都有一套完善的风险防控机制,投资人在选择担保公司的时候一定要注意担保公司是不是有一套完善的风险防控机制。
(二)从担保公司的法律文本以及常规操作来判断
一般正规的担保公司都会严格遵守国家的法律法规,也不会去触碰行业的底线。担保公司和投资人签订的合同中有关于投资人、借款人以及担保人应尽的义务以及各自的权利的明确规定。这样才是正规的担保公司应有的法律程序。
(三)从担保公司的资产和社会信誉来判断
正规的担保公司都有良好的资产状况和成熟的运营模式,这些又会为其带来好的社会信誉和口碑,所以投资人可以从担保公司的资产状况和社会信誉来判断担保公司是否正规。
(四)从细节处判断。
有一句话叫做“细节决定成败”。担保公司员工的着装、言行举止以及企业文化都能反映出担保公司是否正规。
生活中,当您在选择担保公司的时候,一定要先判断其是否正规,符合有关法律的规定,以免走进非法集资的陷阱,使自己的钱财遭受损失。文中所述的河南非法集资担保公司的立案条件,可以帮助您了解一些相关知识,您不妨了解一下,说不定对自己会有帮助。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·起诉离婚要告诉单位吗?
一般情况下,夫妻双方由于感情破裂或者其他缘由需要办理离婚手续的,一般通过协议离婚的方式是无法解决的,所以在民事诉讼案件中,诉讼离婚案的比例是......
·交通人伤理赔多久到帐赔偿受害者
交通人伤理赔多久到帐赔偿受害者根据保险法规定,对没有争议的理赔,保险公司需要在10天内支付,对于疑难案件可由双方协商时间,若没有,则60天内需对......
·夫妻借钱一方不知情离婚怎么还
夫妻借钱一方不知情离婚怎么还这还需要看具体的情况。自从《关于审理涉及夫妻共同债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》出台之后,对于婚后一方对外借......
·员工哺乳期合同到期被辞退有赔偿吗?
员工哺乳期合同到期被辞退有赔偿吗?一、员工哺乳期合同到期被辞退有赔偿吗?员工哺乳期合同到期被辞退是有赔偿的。女职工在孕期、产期、哺乳期的,......
·甘肃省征地补偿统一年产值标准是多少?
甘肃省征地补偿统一年产值标准是多少?在确定征地补偿款金额时,统一年值是一个非常重要的因素,土地补偿费、安置补助费等都是在统一年值基础上得来的......
·放弃继承权继承生效时间是多久?
放弃继承权继承生效时间是多久?继承作为一项重要的民事制度与人们的社会、经济、文化、家庭生活息息相关,作为取得财产的重要方式,历来为人们所重视。......
·医疗事故罪的疏忽大意怎么判定
医疗事故罪的疏忽大意怎么判定一、医疗事故罪的疏忽大意怎么判定医疗事故的发生一般都是由于医疗机构的医务人员违反操作规定或者自身的疏忽大意造......
·盗窃工厂财物犯罪未遂可以从轻处罚当事人吗
一、盗窃工厂财物犯罪未遂可以从轻处罚当事人吗?罪未遂是已经着手实行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因未得逞。对于未遂犯,可以比照既遂犯从轻或......
·劳动合同签了三年可以解除吗?
劳动合同签了三年可以解除吗?劳动合同签了三年是可以解除的。因为无论签订了多久的劳动合同,劳动者在劳动合同履行过程中都是可以辞职的。劳动者有自......
·诉讼费用计算方法是什么
诉讼费用计算方法是什么当事人进行民事诉讼和行政诉讼时候都要向法院交纳诉讼费用,针对不同类型的案件,法院收取的诉讼费是不同的。而我们在了解了......
·一、交通事故被扣的车辆多久归还?
一、交通事故被扣的车辆多久归还?交警部门因收集证据的需要,可以扣留事故车辆,5日内应当委托相关鉴定机构,鉴定机构应当在20日内完成鉴定,经批准还......