银行如何做好打击非法集资反洗钱工作?
一、如何开展打击非法集资反洗钱工作?
1、进一步提高对反洗钱工作的认识;2、充分发挥总部作用,深入贯彻法人监管和风险为本要求;3、配合做好反洗钱监管和资金监测分析工作;4、加强与监管部门多层次、多渠道的沟通交流;5、全面提高反洗钱工作有效性,做好金融行动特别工作组第四轮互评估准备。
二、什么是非法集资和洗钱?
1、非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。2、现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
三、非法集资的特点有哪些?
1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。综上所述,银行作为最主要的金融机构,应该承担起打击非法集资反洗钱的责任。银行要提高对反洗钱工作的认识程度,做好反洗钱监督,对于大额不明资金流动进行监控,加强和金融监管部门的协调,共同打击金融犯罪。对于非法集资,银行机构要接到公安机关协查通报后,及时冻结不法分子资产,确保非法集资款不会流失。
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@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
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