非法集资与民事欺诈有什么区别
一、什么是非法集资
非法集资在现行成文的法律、法规中没有明确的定义,只有最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》(按照《立法法》的规定,司法解释不属于法律)中规定,非法集资是指“个人、法人和其他组织,未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为” ,根据《行政许可法》规定,法律、行政法规可以设定行政许可。部委规章不得设定行政许可。根据相关法律规定,应当经过批准或者取得行政许可的集资行为包括:金融机构吸收公众存款业务;企业公开发行股票、债券;从事保险业务;证券投资基金管理机构公开发行基金等。
二、什么是集资诈骗罪
《刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。1、 依据最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》规定,集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途,以虚假证明文件和高回报率为诱饵” 进行集资;2、依据《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》,非法集资是指“个人、法人和其他组织,未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”可以看出在非法集资罪中,行为人的行为要具有一定的“融资性”。 3、被害人要具有广泛性,也就是说对象有不特定性,如果犯罪嫌疑人是以骗取一定数量的熟人或者只是骗取了个别单位的公私财物只能以诈骗罪定罪。4、行为人在主观上有非法占有募集到的资金的目的,判断是否具有非法占有的目的,从以下行为进行判断:(1)携带集资款逃跑的;(2)挥霍集资款,致使集资款无法返还的;(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;(4)具有其他欺诈行为,拒不返还集资款,或者致使集资款无法返还的。
三、非法集资与民事欺诈有什么区别
(一)诈骗罪与民事欺诈行为的区分诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。民事欺诈行为则是指在民事活动中,一方当事人故意以不真实情况为真实的意思表示,使对方陷于错误认识,从而达到引起一定民事法律关系的不法行为。两者都可表现为在经济活动中采用欺骗方法取得对特定财物的不法占有状态,主要区别在于:1、民事欺诈行为的当事人采取欺骗方法,旨在诱使对方陷入认识错误并与其交易从而获取一定的经济利益,不具有非法占有公私财物的目的;而诈骗罪实施欺骗的目的是让对方陷于错误认识而处分财产,从而达到非法占有公私财物的目的。2、民事欺诈行为人在签订合同之后,总会以积极的态度创造条件履行合同;诈骗行为人根本无履行诚意或履行能力,即使有一点履行合同的行为,也是象征性的“虚晃一枪”。3、民事欺诈行为人为了减轻责任可能进行一定程度的辩解,但不会逃避承担责任;而诈骗行为人则是要使自己逃避承担责任,最终使对方遭受损失。其中,是否具有非法占有的目的是二者相区分的关键所在。除非常典型的情况下,非法占有的目的通常都是根据一定的客观事实来推定的。尽管“非法占有目的”属于行为人的主观心理状态,但它必然通过一系列外化的客观行为表现出来,我们可以根据其客观行为表现以及行为效果推定行为人的主观心理态度。诈骗犯罪非法占有目的的推定,必须以行为人实施的客观行为活动为基础事实,综合考虑行为人事前、事中以及事后的各种主客观因素进行整体判断,只有从行为人的诈骗技术过程、各个行为环节着手,综合所有事实,经过周密的论证,排除其他可能,才能得出正确结论。综上所述,非法集资与民事欺诈还是有很大差别的。非法集资与民事欺诈二者采取的欺骗方法,欺骗的目的,以及在合同的实行,责任的承担等方面均存在着关键的区别。但是,非法集资与民事欺诈在判断的过程中,需要我们做出一个全方位、整体的判断,不放过一个环节和方面,这样才能够正确区别。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·公司为员工租房协议怎么写
你知道公司为员工租房协议该怎么写吗?工作中,有的公司需要为员工安排住宿的地方,而此时多半都是通过租赁房屋的形式来实现的,这就需要当事人之间签......
·一、交通事故赔偿没钱赔怎么办?
一、交通事故赔偿没钱赔怎么办?1、如果确实无赔偿能力的,也应该主动与对方通过协商来解决赔偿。2、如果双方不能协商处理赔偿的,交通事故的受害者......
·签劳动合同应注意什么问题
劳动者在签劳动合同时,一定要提高警惕,谨防掉入用人单位所设的陷阱之中,那签劳动合同应注意什么呢?对于这个问题,不少劳动者都容易忽视,致使出现......
·上海医疗纠纷赔偿重点有哪些
上海医疗纠纷赔偿重点有哪些?首先,上海市医疗纠纷鉴定按照以下情况处理:1、人民法院受理的医疗纠纷案件一般统一委托医学会进行鉴定。2、医学会认为......
·职务发明人获得报酬后还可以使用该发明吗?
职务发明人获得报酬后还可以使用该发明吗?职务发明人获得报酬后也还可以使用该发明,职员虽然在很多情形下都是由于公司设备比较好的情形下,才能很好的......
·办理营业执照需要的材料有:
办理营业执照需要的材料有:1、公司设立登记申请书;2、全体股东签署的公司章程;3、法人股东资格证明或者自然人股东身份证及其复印件;4、董事、监事......
·掩饰犯罪所得立案标准是什么?
隐瞒犯罪所得是因为犯罪嫌疑人在审讯过程中未对自己犯罪所得的金额进行正确的交代,试图在刑期结束后,继续使用,这种行为是非常恶劣的,所以我们就有......
·女人离婚放弃孩子抚养权可不可以
女人离婚放弃孩子抚养权可不可以一、女人离婚放弃孩子抚养权可不可以不应该!抚养权方面,要按照那一方的抚养对孩子成长有利原则,法院确定抚养权时......
·上调注册资本需要哪些东西?
上调注册资本需要哪些东西?上调注册资本需要股东大会的决议、能证明公司法人身份等的材料。公司增资分为两种情况:1、企业被动增资——公司注册时是先......
·私募基金备案的材料是什么?哪些人必须登记?
私募基金备案的材料是什么?哪些人必须登记?一、私募基金备案材料清单(一)营业执照主体资格证明文件(合伙型、合作性、公司型基金适用)(二)基金招募......
·实际股权转让流程有哪些
实际股权转让流程有哪些一、有限责任公司的股权转让流程(一)、有限责任公司的股权转让一般要经过如下流程1、向股东以外的第三人转让股权的,由转......