王庆磊律师
王庆磊律师法律网
26.nj64.com
南京王庆磊律师电话18012961823

企业办会员卡与非法集资区别是什么?

现在不少企业为了吸引更多的顾客,纷纷推出会员卡,消费者只要缴纳一笔钱就可以享受到一些优惠政策。像高级会所、饭店等,都喜欢用会员卡招揽生意。可能很多人不知道,企业发放会员卡,如果违规操作的话,有可能涉嫌非法集资。那么企业办会员卡与非法集资区别是什么?下面我们一起看看我们是怎么说的。
  
  一、企业办理会员卡与非法集资区别是什么?
  根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点:1、集资者不具备集资的主体资格;2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
  二、什么情况下办理“会员卡”可能构成非法集资?
  在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折,这种行为只是为了吸引顾客,且按照承诺确实比同行有一定优惠,有利于顾客利益,那么,即便是办理会员卡收成分本费,也是合理合法的。此时,企业的行为不构成非法集资。综上所述,判断企业发放会员卡与非法集资区别,要从非法集资的构成要件看,非法集资是一种以高额回报为诱饵,向社会公众吸收资金的一种行为。如果企业办理会员卡,涉嫌金额较大,并且承若给予高额回报的,就涉嫌非法集资。如果企业只是简单为了营销,吸引顾客的,则不会被认定为非法集资。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823

@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>

·民间借贷合同违约金是否有效?
      民间借贷合同违约金是否有效?一、民间借贷合同违约金有效我国对违约金性质的界定体现于《合同法》第114条,该条第1款规定:“当事人可以约定一方违......


·如何构成敲诈勒索罪?
      司法实务中,判定一个行为是否构成敲诈勒索犯罪,则需要看该行为是否满足法律对敲诈勒索犯罪的构成要件规定。因此,首先需要知道敲诈勒索罪的构成要件......


·工厂倒闭员工赔偿是否优先?
      工厂倒闭员工赔偿是否优先?一、工厂倒闭员工赔偿是否优先《最高人民法院》第五十六条规定,因企业破产解除劳动合同,劳动者依法或者依据劳动合同对......


·房屋只有使用权可以买吗
      房屋只有使用权这是一种什么情况呢?生活中比较常见的就是在租赁房屋的时候,此时承租人只是在一定时间内拥有房屋的使用权。那么要是在购房的时候发现......


·一般来说,当公司与员工的合同到底之前,想要续签的公司都会向员
      一般来说,当公司与员工的合同到底之前,想要续签的公司都会向员工发出续签意向书,询问员工是否需要续签,是否需要继续与公司建立雇佣关系。那么劳动......


·取保候审多久之后才能出国?
      取保候审多久之后才能出国?一、取保候审多久之后才能出国?取保候审的期限为一年,如果取保候审期满后,公安机关解除取保候审措施的,当事人是可以......


·离婚诉状共同债务应当如何承担?
      离婚诉状共同债务应当如何承担?一、离婚诉状共同债务应当如何承担?离婚诉状共同债务应当说清楚是属于夫妻共同的债务,还是属于个人所欠下的债务,......


·女方重婚罪能判几年有期徒刑
      一、女方重婚罪能判几年有期徒刑?重婚的判刑标准是2年以下有期徒刑或者拘役,根据司法实践经验,重婚行为主要有以下几种类型:(1)与配偶登记结婚,......


·买房子需要看什么手续
      买房子需要看什么手续1、审查开发商买房子说白了其实就有两个矛盾,一个是人与钱的矛盾,一个是人与开发商的矛盾,其中人与开发商的矛盾一直在升级......


·女人嫁精神病男人想离婚可以吗
      可以。一方在夫妻共同生活期间患精神病,久治不愈,另一方坚决要求离婚,经调解无效,可依法判决准予离婚。婚前隐瞒了精神病,婚后经治不愈,或者婚前......


·商标侵权适用情况包括了什么
      商标侵权适用情况包括了什么商标法对侵犯商标专用权的行为做出了法律上的界定,有下列五种:(1)未经商标注册人的许可,在同一种商品或者类似商品上使用......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 王庆磊律师 All rights reserved.
律师热线:18012961823
18012961823
点击这里给王庆磊律师发消息


在线法律咨询