企业办会员卡与非法集资区别是什么?
一、企业办理会员卡与非法集资区别是什么?
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点:1、集资者不具备集资的主体资格;2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
二、什么情况下办理“会员卡”可能构成非法集资?
在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折,这种行为只是为了吸引顾客,且按照承诺确实比同行有一定优惠,有利于顾客利益,那么,即便是办理会员卡收成分本费,也是合理合法的。此时,企业的行为不构成非法集资。综上所述,判断企业发放会员卡与非法集资区别,要从非法集资的构成要件看,非法集资是一种以高额回报为诱饵,向社会公众吸收资金的一种行为。如果企业办理会员卡,涉嫌金额较大,并且承若给予高额回报的,就涉嫌非法集资。如果企业只是简单为了营销,吸引顾客的,则不会被认定为非法集资。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·被法院强制执行的后果是怎样的
被法院强制执行的后果是怎样的一、被法院强制执行的后果是怎样的?如果有能力履行而拒不执行,法院会强制执行房产、汽车等财产,会被拘留或者罚款,情节......
·房屋土地使用年限到期后怎么办?可以续期吗?
您都知道,房屋土地的使用是有时间限制的,这就是为什么买房的时候会有70或者40年产权一说。既然土地使用是有时间限制的,那就势必会有到期的一天,那......
·我国认罪认罚新政策是什么
我国认罪认罚新政策是什么两高三部于2016年9月3日制定了认罪认罚新政策,此试点工作在全国一二线城市展开。该办法详细说明了什么情况下会对犯罪嫌疑......
·过失损坏广播电视设施罪的成立条件是什么
过失损坏广播电视设施罪的成立条件是什么一、过失损坏广播电视设施罪的成立条件是什么?1、客体要件本罪侵犯的客体是与通讯相联系的公共安全。......
·用结婚证可以贷款多少
有没有结婚证对贷款额度没什么影响,而且只有结婚证是不能够申请贷款的。申请贷款需要借款人提交以下资料:1、身份证明,如居民身份证、户口本或其他有......
·连带责任是一个诉讼标的审理周期是多久?
连带责任是一个诉讼标的审理周期是多久一、连带责任是一个诉讼标的审理周期是多久?一审审限一般6个月根据我国《民事诉讼法》的相关规定,人民法......
·民法典对孩子抚养权的规定?
民法典对孩子抚养权的规定?《民法典》第一千零五十八条??夫妻双方平等享有对未成年子女抚养、教育和保护的权利,共同承担对未成年子女抚养、教育......
·公司解除劳动合同个人不签字有能解除吗
公司解除劳动合同个人不签字有能解除吗一、公司解除劳动合同个人不签字有能解除吗员工不签字,公司可以解除劳动合同。劳动合同履行期间,公司可......
·虚假宣传的认定原则是什么?
虚假宣传的认定原则是什么?近年来,消费产品夸大宣传的事件时有发生,给社会造成了巨大的不良影响。就法律层面而言,这种行为属于是虚假宣传,是一......
·老婆出轨调查取证有哪些?
老婆出轨调查取证有哪些?根据我国《婚姻法》的规定,只要存在“有配偶者与他人同居”或构成“重婚”导致离婚的情形,无过错方都有权请求损害赔偿。“非......
·怎么分担抚养费费用
父母在解除同居关系或者离婚后,需要就未成年子女的抚养费问题做出协商处理。那么实践中如何对未成年子女的分担抚养费费用呢?相信很对人对此都不太了......