企业办会员卡与非法集资区别是什么?
一、企业办理会员卡与非法集资区别是什么?
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点:1、集资者不具备集资的主体资格;2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
二、什么情况下办理“会员卡”可能构成非法集资?
在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折,这种行为只是为了吸引顾客,且按照承诺确实比同行有一定优惠,有利于顾客利益,那么,即便是办理会员卡收成分本费,也是合理合法的。此时,企业的行为不构成非法集资。综上所述,判断企业发放会员卡与非法集资区别,要从非法集资的构成要件看,非法集资是一种以高额回报为诱饵,向社会公众吸收资金的一种行为。如果企业办理会员卡,涉嫌金额较大,并且承若给予高额回报的,就涉嫌非法集资。如果企业只是简单为了营销,吸引顾客的,则不会被认定为非法集资。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·重新出具借条的诉讼时效问题会中断吗?
重新出具借条的诉讼时效问题会中断吗?重新出具欠条会导致诉讼时效的中断,根据《民法典》(于2021年1月1日实施)第一百九十五条 有下列情形之一的,......
·司法鉴定眼睛流程有哪些?
一、司法鉴定眼睛流程有哪些?(一)、委托1、司法鉴定机构接受司法机关、仲裁机构的司法鉴定委托。2、在诉讼案件中,在当事人负有举证责任的情......
·缓刑期满又犯新罪怎么处理?
缓刑期满又犯新罪怎么处理?缓刑期满又犯新罪应当按照新犯的罪名进行定罪量刑。在缓刑期间又犯罪的,应当撤销缓刑,前罪后罪数罪并罚。《刑法》第七十七......
·对重刑犯能监外执行吗?
重刑犯能监外执行吗?对于符合条件的,可以申请监外执行。对被判处有期徒刑或者拘役的罪犯,有下列情形之一的,可以暂予监外执行:1、有严重疾病需要保......
·私募基金登记需要提交哪些文件,流程是什么?
私募基金登记需要提交哪些文件,流程是什么?一、私募基金登记需要提交哪些材料1、公司营业执照副本2、税务登记证副本3、组织机构代码证副本4......
·在我国网络诈骗如何量刑
在我国网络诈骗如何量刑随着社会的进步,网络也不断普及,使得我们学习,工作的效率得到提高,人与人之间的距离也越来越近。但是一些不法分子,利用网......
·一、保险隔离婚姻个人财产的条件是什么?
一、保险隔离婚姻个人财产的条件是什么?保险隔离婚姻个人财产需要满足能证明购买保险的钱是并非是共同财产的条件。《中华人民共和国保险法》第十五......
·共同挪用资金数额如何定
共同挪用资金,数额规定:其一,行为人多次挪用本单位资金,用于除营利活动、非法活动以外的其他一般合法性活动的,如果每次挪用都在三个月以内归还的,......
·栆菏高速菏泽征地补偿新标准是怎样的?
栆菏高速菏泽征地补偿新标准是怎样的?高速公路等大型基础设施的建设从长远来看是利国利民的好事,但是这些大型基础设施在建设过程中常常需要征用到......
·保证合同的诉讼时效是怎么规定
保证合同的诉讼时效是怎么规定的保证合同的法律约束力主要是针对第三方机构的,如果对保证合同的相关条款发生了纠纷的话,那么肯定是债务债权方的相......
·如果离婚财产证明怎么开
夫妻离婚后对财产进行分割,肯定是夫妻离婚后必须要面对的一个问题。财产对于很多人来说是非常重要的,以至于离婚以后,为了不使财产得到损失,很多人......