王庆磊律师
王庆磊律师法律网
26.nj64.com
南京王庆磊律师电话18012961823

非法集资洗钱应该怎样识别?

随着社会经济的发展,社会中存在着大量的流动资金。很多人非法集资,然后通过洗钱这种方式非法占有国家或者私人财产,这样的连贯性行为被称为非法集资洗钱。那么,非法集资洗钱应该怎样识别?下面就让我们为您整理一下相关的法律知识。
  
  
  一、非法集资
  
  
  1、定义
  
  
  非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
  
  2、特点
  
  (1)、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;
  
  
  (2)、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
  
  
  (3)、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
  
  
  (4)、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
  
  
  二、洗钱
  
  
  1、定义
  
  洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
  
  2、过程
  
  洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
  
  处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。
  
  培植阶段:即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。
  
  融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益,将清洗后的钱集中起来使用。
  
  三、利用非法集资洗钱如何识别
  
  
  随着目前社会非法集资越来越严重,银行及早识别非法集资,及早发现非法集资的苗头,将不良的苗头扼杀在摇篮中,保护好人民群众的血泪钱。
  
  识别非法集资可以从其特点搜索。在短时间内,突然有大量的客户向少数的几个银行账号转账;或者新开户的客户增加,但是开户后短时间内转账划走;开户转账时候咨询该类转账客户回答闪烁,汇款金额一般为整数,用途为“投资”等。面对此类收款账户“分散转入,集中转出”,中转账户“快进快出、频繁收付”,返款账户“集中转入、分散转出”的账户类型应该及早形成可疑交易报告上报。
  
  非法集资的风险危害大,由于其集资来源于社会群众的资金,集资用途没有实际性投资,根本就不可能有“厚利”,这部分集资可能用于放高利贷等对社会有危害的行为,不利于社会经济安全。
  
  防控非法集资的措施。加大力度宣传非法集资的危害,银行前台服务人员认真核实前来办理开户转账客户的资料的真实性,电子银行及时搜索出交易可疑的账户信息,对此类账户交易及时排查,尽早扼杀苗头或者尽早发现非法集资的踪迹,及时提交可以报告配合相关部门调查。
  
  综上所述,非法集资的特点是在短时间内,突然有大量的客户向少数的几个银行账号转账,特别是假借金融类投资聚集大量资金,然后再将大量资金集中转出,这种方式就是最直接洗钱。非法集资洗钱应该怎样识别?以上就是我们对问题的回答,您看过之后会有一个具体的了解。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823

@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>

·申请设立股份公司要什么文件
      申请设立股份公司要什么文件一、申请设立股份公司要什么文件(一)公司法定代表人签署的设立登记申请书:(二)董事会指定代表或者共同委托代理人的......


·合同审查管理办法
      合同审查管理办法合同审查管理办法第一章总则第一条为加强公司经济合同管理,保障公司合法权益,预防合同纠纷,促进本公司依法经营管理,根据《......


·对于欠钱不还的公司怎么办?
      对于欠钱不还的公司怎么办?一、对于欠钱不还的公司怎么办?1、协商遇到公司欠钱不还的情况,首选的方式是协商,这种方法是最省时省力的。2、请......


·婚姻调查取证有哪些分类
      婚姻调查取证有哪些分类一、婚姻调查取证有哪些分类《调查行业婚姻调查项目分类规范标准》中将婚姻调查项目分为五类:1、婚前背景调查。婚前调查......


·预告解除买卖合同的规定是什么?
      预告解除买卖合同的规定是什么?预告解除买卖合同的规定是提前通知卖方,或者是买方自己即将要解除劳动合同,然后关于解除买卖合同的一些具体事项作出......


·民法总则时间效力的规定有哪些
      民法总则时间效力的规定有哪些?民法总则最近新出来一些法律条令,有些就是对于时间效力的规定。那么民法总则时间效力的规定有哪些呢?又有哪些是不......


·对于婚内父母一方不抚养子女怎么办?
      一、对于婚内父母一方不抚养子女怎么办这是属于家庭内部矛盾,需要夫妻双方自行解决或者协调。如果离婚,一方不出抚养费,那是可以到法院起诉的。1、如......


·一、离婚后财产另案处理的可能性大吗?
      一、离婚后财产另案处理的可能性大吗?离婚后财产另案处理的可能性不大,应当在判决离婚的同时,处理好财产分割或者子女抚养问题,因为离婚案件是一种很......


·各类离婚案件管辖如何确定
      不同的夫妻,在离婚方面的情况都是不同的。而如果是通过诉讼方式离婚的话,那么就要先确定离婚案件管辖法院。而实践中,不同情况的离婚案件,管辖法院......


·司法鉴定需要注意什么问题?
      随着人们的维权意识越来越强,在诉讼过程中进行司法鉴定也越来越普遍。司法鉴定是对于一些专业性的问题进行的鉴定,由于它的专业性,法院对司法鉴定的......


·民法总则事业法人的规定有哪些
      民法总则事业法人的规定有哪些?法律知识源远流长,生活中很多事情发生纠纷或者争议时都用民法来解决可以说都适用于民法。而我国文化知识博大精深,民......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 王庆磊律师 All rights reserved.
律师热线:18012961823
18012961823
点击这里给王庆磊律师发消息


在线法律咨询