非法集资退款范围在我国法律上是怎样进行规定的?
一、非法集资退款范围在我国法律上是怎样进行规定的?
最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合颁布了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》。《意见》第五项规定了关于涉案财物的追缴和处置问题和非法集资退款范围 :向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人,有下列情形之一的,应当依法追缴:
(一)他人明知是上述资金及财物而收取的;
(二)他人无偿取得上述资金及财物的;
(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;
(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;
非法集资六种典型手法
1、假冒民营银行的名义。借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或者吸收存款。
2、非融资性担保企业以开展担保业务为名。主要有两个方面:一是发售虚假的理财产品,另一个是虚构借款方,以提供借款担保非法吸收资金。
3、打着境外投资、高新科技开发旗号。假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新科技等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗市民向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃逸。
4、打着“养老”的旗号。有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年人“加盟投资”。另一个是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。
5、以高价回购收藏品为名。以毫无价值或者价格低廉的纪念品、纪念钞、邮编等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定的时间后高价回购,引诱市民购买,然后携款潜逃。
6、假借P2P名义。即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借款平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众存款,突然关闭网站或携款潜逃。
二、如何快速识别
1、看融资合法性
合法的融资应得到有关部门批准。发行股票要得到中国证监会批准,应当在股票交易所交易;销售保险要得到中国保监会批准获取代理人资格;发行债券(包括政府债券、金融债券、债券),要得到财政部批准或中国银监会批准。
2、看宣传方式
是不是通过推介会、传单、手机短信等获取的集资信息,或者亲戚朋友同事转发转告的信息,包括以各种途径向市民传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向市民扩散而予以放任等情形。如果是,就要格外小心。
3、看经营模式
投资回报有哪些?有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?没有项目或者虚构项目,甚至劣质项目都蕴含着巨大风险,市民要注意。
4、看参与集资主体
是不是谁都可以参与,对不特定对象来者不拒。这个时候,也要小心。
首先我们需要提醒您的是非法集资这种行为当然是违法的,其次非法集资所得到的款项肯定是属于违法所得,至于这种违法所得需要予以返还,这一点是毫无争议的。具体的可以咨询当地律师。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·保护知识产权的措施都有哪些?
保护知识产权的措施都有哪些?一、国家保护知识产权的主要措施是什么?国家保护知识产权的主要措施是:不断健全、完善国家知识产权法律体系,营造尊......
·夫妻离婚时当下社会常见的一种现象
夫妻离婚时当下社会常见的一种现象。夫妻双方在证明双方已经没有感情的时候,可以协商和起诉两种方式进行理论,由于婚姻属于私法调整的范畴,我国法律......
·一、无锡抚养费一般多少钱?
一、无锡抚养费一般多少钱?无锡抚养费的具体标准在法律上未统一规定,但可以依据《最高人民法院关于人民法院审理离婚案件处理子女抚养问题的若干具体意......
·2023年加班一小时多少钱?
2023年加班一小时多少钱?加班一小时多少钱?下面律图小编就为您详细介绍。一、加班一小时多少钱?具体多少钱,根据个人实际工资而定。加班费......
·在我国夫妻财产约定可以撤销吗?
在我国夫妻财产约定可以撤销吗?一、在我国夫妻财产约定可以撤销吗?1、第五十四条下列合同,当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销......
·拆迁纠纷可以分哪些步骤提起诉讼?
拆迁纠纷可以分哪些步骤提起诉讼?房屋动迁也是现在时有会发生的事情,关于房屋动迁其实蛮复杂的,比商品房要麻烦许多,由于房屋动迁有限制时间和执......
·买小产权房注意事项包含哪些
买小产权房应该注意的问题有:1、注意合同的签订小产权房是不能办理房产证书的,因此需要通过合同来保障自己的权益。小产权的房屋买卖合同是维护合法权......
·企业子公司破产清算怎么做?
企业子公司破产清算怎么做?一、企业子公司破产清算怎么进行?破产清算程序的进入取决于破产程序的开始,公司进入破产程序按以下步骤进行:首先,......
·言词证据的证明力是怎样的
言词证据的证明力是怎样的一、证据的证明力证据的证明力,是指证据在证明案件事实方面所起的作用。所有的证据都具有证明案件事实的作用,但证据不同......
·具体依据
具体依据《治安管理处罚法》第五十条有下列行为之一的,处警告或者二百元以下罚款;情节严重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款:......