王庆磊律师
王庆磊律师法律网
26.nj64.com
南京王庆磊律师电话18012961823

跨境并购贷款规定是怎样的?操作流程是怎样的?

跨境并购贷款规定是怎样的?操作流程是怎样的? 一、跨境并购贷款
  所谓跨境并购贷款,是指中国的银行向国内的并购方或其在境外设立的实体提供融资,用于其收购境外目标公司的股权、股份或资产。在2008年12月之前,受限于《贷款通则》中不得用贷款从事股本权益性投资,国家另有规定的除外的约束,中国的商业银行不能提供贷款给借款人用于并购活动。
  尽管有商业银行通过擦边球的方式开展了此类的交易,但这一约束仍极大地限制了银行和企业在这一领域的合作。随着中国走出去战略的实施,需要监管部门对这一限制予以突破。
  2015年2月,银监会对该指引进行了修订,自2015年2月10日起施行。
  1、是适度延长并购贷款期限,将并购贷款期限从5年延长至7年;
  2、是适度提高并购贷款比例,将并购贷款占并购交易价款的比例从50%提高到60%;
  3、是适度调整并购贷款担保要求,将此前执行的担保强制性规定修改为原则性规定,同时删除了担保条件应高于其他种类贷款的要求,允许商业银行在防范并购贷款风险的前提下,根据并购项目的风险状况及并购方企业的信用状况,合理确定担保条件。
  出于规避风险、审查、税务、信息披露等多方面因素的考虑,交易方往往设计很复杂的跨境交易结构。与之相适应,跨境并购的融资模式也有多种,需要根据交易的具体状况进行个性化的设计。
  国内银行认为,由于境外子公司一般是为了并购需要而在海外设立的特殊目的公司,其自身的还款能力很弱,因此,贷款银行大都倾向于直接借贷给境内公司(例如境内集团公司或其国内项目公司),而不愿意直接贷款给其境外子公司。
  虽然《风险管理指引》取消了担保的强制性规定,但以境外子公司作为借款人时,商业银行仍一般要求其集团公司提供担保。
   二、操作流程
  1、客户接洽,搜集分析基本资料,确认客户需求;
  2、根据项目情况组织财务税务、法律、技术尽职调查;
  3、综合尽职调查结果,与客户商谈融资结构和各项融资条件;
  4、行内授信审批;
  5、授信审批通过后,与客户商定融资结构和融资条件,签署融资文件;
  6、借款人落实放款条件,我行按照融资协议约定发放贷款;
  7、贷后本息偿付、贷后监测管理。
  对于跨境并购贷款国家有明确的规定,银监会也对其进行了修改,适度延长并购贷款期限,适度提高并购贷款比例,适度调整并购贷款担保要求,跨境并购贷款也需要按照一定的流程来进行,这样才能办理好贷款。遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823

@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>

·扩大住房限购范围
      扩大住房限购范围将二手住房纳入限购范围,购房者在住房限购区域购买二手住房的,应符合成办发〔2016〕37号、成办发〔2016〕45号文件规定的购买商品......


·劳动合同法解除劳动合同条款有哪些?
      劳动合同法解除劳动合同条款有哪些?《劳动合同法》第三十六条协商解除劳动合同用人单位与劳动者协商一致,可以解除劳动合同。第三十七条劳......


·产品质量不合格判定分几级?
      产品质量不合格有几级?产品质量不合格,根据程度可以分为三级,分别是严重不合格、一般不合格和次要不合格等。生产者应当对其生产的产品质量负责。产品......


·工地受伤有工伤认定书索赔流程是怎样的?
      在工地上的工人由于工作的环境较为恶劣,受伤是很容易发生的事情。当我们工人受伤之后可以向单位申请工伤补偿,这是需要走正规的流程的,那么工地受伤......


·加工承揽合同包括什么内容
      加工承揽合同包括什么内容一、加工承揽合同包括什么内容加工承揽合同主要包括以下内容:第一、定做项目。承揽人按照定作人的要求应进行的工作,......


·已清偿后的企业债务证明如何进行?
      已清偿后的企业债务证明如何进行?企业的经营发展难免会遇到资金的问题,在资金周转不过来时,企业往往会像银行借款或者和合作伙伴间产生债务关系。那......


·主张加班费的追诉时效是多久?
      加班费是劳动者应该获得的权益,单位在安排劳动者加班后,就应该向劳动者支付加班费。不过,如果单位在安排劳动者加班后却不支付加班费时,劳动者如何......


·无牌新车肇事逃逸怎么处理 一、无牌新车肇事逃逸怎么处理?
      无牌新车肇事逃逸怎么处理一、无牌新车肇事逃逸怎么处理?无牌新车肇事逃逸的可能处3年到七年左右的有期徒刑,对于无证无牌肇事逃逸的行为,情节严......


·无质量问题不退合法吗
      无质量问题进行退货是否合法,主要还是要看是什么物品,什么途径购买,以及该用品的使用期限来确定的。买贵重首饰,应该向商家索要正规发票。在购买之......


·一、离婚后不给孩子抚养费怎么办?
      一、离婚后不给孩子抚养费怎么办?离婚后,一方抚养的子女,另一方应负担必要的生活费和教育费的一部或全部,负担费用的多少和期限的长短,由双方协议......


·一、交通事故理赔误工费计算标准是什么?
      一、交通事故理赔误工费计算标准是什么?交通事故理赔误工费计算标准是根据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第20条规......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 王庆磊律师 All rights reserved.
律师热线:18012961823
18012961823
点击这里给王庆磊律师发消息


在线法律咨询