王庆磊律师
王庆磊律师法律网
26.nj64.com
南京王庆磊律师电话18012961823

开空头支票会如何处罚?

开空头支票会如何处罚?《票据管理实施办法》第三十一条规定,“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。持票人有权要求出票人赔偿支票2%的赔偿金。二、处罚流程1﹑调查取证(一)银行发现出票人有签发空头支票行为的,应立即填制《空头支票报告书》(以下简称《报告书》),将支票和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料复印并签章后作《报告书》附件,于当日至迟次日(节假日顺延)报送当地人民银行分支行支付结算管理部门(以下简称人民银行)。(二)人民银行收到《报告书》之日起3个工作日内进行核实,并作出是否进行行政处罚的决定。2﹑告知银行应在收到人民银行作出的拟处罚决定和《告知书》之日起5个工作日内,填写《告知书》中出票人名称﹑违规事实等有关内容,并送达出票人。送达情况应在当日至迟次日(节假日顺延)报告人民银行。3﹑决定(一)人民银行在银行送达《告知书》之日起5个工作日内,未收到出票人陈述或申辩的书面材料的,或在对当事人提出的陈述或申辩意见复核后不予采纳的,应编制《中国人民银行行政处罚决定书》(以下简称《决定书》),并通知银行。对于拟进行重大行政处罚决定的,出票人在收到《告知书》3日内,要求听证的,人民银行应组织听证。(二)银行在收到《决定书》之日起5个工作日内填写《决定书》中出票人名称﹑违规事实﹑罚款金额等内容,送达出票人,并填制《送达回证》。送达情况应在当日至迟次日(节假日顺延)报告人民银行。4﹑罚款缴纳罚款代收机构应根据《决定书》决定的罚款金额收取罚款。对逾期缴纳罚款的出票人,人民银行可按每日按罚款数额的3%加处罚款,或填写《中国人民银行强制执行申请书》,向人民法院申请强制执行。5﹑手续费的支付(一)代收手续费。财政部门向收取空头支票罚款的代收机构支付代收手续费法。财政专员办于每年终了后的20个工作日内,按上年金融机构代收空头支票罚款实际缴入中央国库总额的0.5%,开具收入退还书,就地从中央国库退付给代收机构。(二)协助执行手续费。协助执行手续费是指向发现并举报空头支票违规行为﹑协助人民银行办理行政处罚工作的出票人开户银行支付的费用。人民银行分支行向举报空头支票行为的银行按每案罚款的10%支付协助执行手续费,协助执行手续费每笔最高不超过10万元。人民银行分支行于每年终了后的20个工作日内,将上年应支付的协助执行手续费核付给举报行。6﹑资料管理有关空头支票处罚的资料按会计档案管理要求进行专项装订,保管期限五年。如果企业随意的开具空头支票不仅会扰乱社会的经济继续,同时也反映了企业和财务工作人员的法律意识不够正确,所以国家也是会对开具空头支票的当事人以及企业进行相应的处罚。对于屡次签发空头支票的出票人,银行也是有权利停止为其办理支票或全部支付结算业务。
  
  
  遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823

@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>

·企业履行社会责任的意义何在?
      企业履行社会责任的意义何在?如今,企业不仅仅是单纯的营利性机构,其还承担着众多的社会责任。也就是说企业在追求经济效益的同时,要考虑到科学发......


·农村土地承包经营纠纷仲裁基础原则是什么?
      农村土地承包经营纠纷仲裁基础原则是什么?一、农村土地承包经营纠纷包括哪些?1、因订立、履行、变更、解除和终止农村土地承包合同发生的纠纷;2......


·证据不足不起诉需要符合哪些条件
      证据不足不起诉需要符合哪些条件一、证据不足不起诉需要符合哪些条件《刑事诉讼法》第一百七十五条第四款规定:对于二次补充侦查的案件,人民检察......


·间接故意和过失的区别
      对于犯罪行为,可以分为间接故意和过失犯罪。怎么样区分间接故意和过失犯罪,要明确间接故意和过失犯罪的区别和相同之处。那么,间接故意和过失有哪些......


·侵犯荣誉权名誉权的法律后果是什么
      侵犯荣誉权名誉权的法律后果是什么一、侵犯荣誉权名誉权的法律后果是什么?《中华人民共和国民法通则》第一百二十条和第一百三十四条的规定,可以责......


·玩忽职守80万经济损失的量刑标准是什么
      玩忽职守80万经济损失的量刑标准是什么一、玩忽职守80万经济损失的量刑标准是什么?玩忽职守80万经济损失的量刑标准一般是三年以上七年以下有期徒刑......


·妻子是第一继承人吗?
      有的家庭就遗产分割产生较大的争议,此时死者又没有合法有效的遗嘱做出,就只能按照法定方式来继承遗产。那么就要区分第一继承人与第二继承人。那么妻......


·享受工伤保险待遇的范围
      享受工伤保险待遇的范围《条例》第二条规定中华人民共和国境内的各类企业、有雇工的个体工商户(以下称用人单位)应当依照本条例规定参加工伤保险,为本......


·在我国工程投标文件是什么?
      在我国工程投标文件是什么?我国在发展的过程中会进行很多的工程建设,而一般国家的工程建设都会带来很多的经济利益。所以市场上的很多施工团队会针对......


·当事人借章的借条怎么写?
      当事人借章的借条怎么写?借公章时,应当写明相关事项,如借章的时间、地点、还章时间等要素,并根据双方达成的一致意见来出具借条。借条是表明债权债务......


·一、是怎么让老婆净身出户?
      一、是怎么让老婆净身出户?二人协商,一方愿意净身出户。只有触犯了《刑法》造成人身伤害等恶性案件,经过起诉离婚,有可能(只是有可能)会净身出户。但......


首 页 | 法律咨询 | 联系我们
Copyright © 2000-2023 王庆磊律师 All rights reserved.
律师热线:18012961823
18012961823
点击这里给王庆磊律师发消息


在线法律咨询