普通人怎么判断非法集资?
一、辨明非法集资要牢记
(一)四个非法集资基本特征
1、未经有权机关依法批准;
2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金;
3、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息;
4、以合法形式掩盖其非法集资的目的。
(二)非法集资常见形式
1、不法分子往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
2、不法分子大多通过注册合法的公司或企业,编造虚假项目,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、投资入股等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
3、不法分子为了骗取社会公众信任,以虚假宣传造势,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章等方式,虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、微博等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。
4、不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。一些参与人员,在精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
5、以境外公司名义,虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以,不要因为有免费旅游而动心。
6、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接收投资人的投资款。
7、公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚假宣传的。公安机关发现,非法集资与传销手段交织,网上宣传与网下推广相呼应,主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。
8、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,引诱投资人投资,尤其是鼓励发展他人并给予提成。此前银监会联合联合工信部、央行、工商总局,对“MMM金融互助社区”“摩提弗”等类似平台进行风险提示,就系此类。
三、如何判定是属于民间借贷还是非法集资
非法集资的定义:是指以非法占有为目的,采取虚构资金用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,或其他骗取集资款的手段,向社会公众大量募集资金的行为。非法集资是违法行为。
民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。民间借贷是一种直接融资渠道和投资渠道,是民间金融的一种形式。民间借贷法律给予有限度的保护。
普通人怎么判断非法集资?非法集资的特征一般是高额回报,收取公众的钱财。为达成此目的,犯罪分子编造的谎言种类很多,还需明辨。首先他们会骗取民众的信任,声称自己有所谓的公司在经营,经营着高额回报项目可投资。或是利用境外、理财的噱头骗钱。手段有变最终目的不变,不将财物交出并报案即可。另外参与民间借贷也应谨慎。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·认罪认罚185万判几年
这个要看你具体犯什么罪了,但是基本上都是会判刑3-10年,因为金额巨大,虽然认罪认罚,但是这个不足以成为从轻处罚的理由。《刑法》第二百六十六条规......
·共同犯罪中止认定标准是什么?
共同犯罪中止认定标准是什么?共同故意犯罪,是由于共同犯罪人意志以外的原因,犯罪没有得逞。主要标准是:(1)共同犯罪人已经着手实行共同犯罪行为。共......
·知识产权保护有哪些?
知识产权保护有哪些措施一、知识产权保护有哪些措施国家保护知识产权的主要措施是:不断健全、完善国家知识产权法律体系,营造尊重和保护知识产权......
·巨大非法集资判刑标准是什么
在我国,目前非法集资类的犯罪标准大约有四种,每一种的判刑标准都是不一样的,但同样都是违法犯罪行为,非法集资就是其中一种,而既然也是违法犯罪的......
·一、老公和小三生了两个孩子是重婚罪吗?
一、老公和小三生了两个孩子是重婚罪吗?老公和小三生了孩子并不一定算重婚罪。重婚罪在主观方面表现为直接故意,即明知他人有配偶而与之结婚或自己有配......
·保险公司破产清算的条件
保险公司破产清算的条件一、保险公司因分立、合并或者公司章程规定的解散事由出现,须经保监会批准后才能解散。取得保监会的批准后,保险公司应当依......
·专利国际申请在中国的效力终止
专利国际申请人没有在规定的期限办理进入中国国家阶段的手续,或者在规定办理专利国际申请进入中国国家阶段期限届满时,有下列情形之一的,其国际申请......
·一、交通事故人伤保险赔偿内容标准是什么?
一、交通事故人伤保险赔偿内容标准是什么1、医疗费,赔偿数额按照一审法庭辩论终结前实际发生的数额确定。器官功能恢复训练所必要的康复费、适当的整......
·同案犯退赃是否及于其他共犯
同案犯退赃不及于其他共犯。根据我国法律规定,共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人,除如实供述自己的罪行,还应当供述所知的同案犯,主犯则应当供述所知其他......