如何区别会员卡冲值与非法集资?
一、如何判断会员卡冲值与非法集资?
在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折,这种行为只是为了吸引顾客,且按照承诺确实比同行有一定优惠,有利于顾客利益,那么,即便是办理会员卡收成分本费,也是合理合法的。此时,企业的行为不构成非法集资。
二、非法集资有哪些特点?
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点:1、集资者不具备集资的主体资格;2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。由此可见,大部分情况下,商家推出会员卡充值活动,是一种促销手段,如果是正常竞争方式的话,是不构成非法集资的。而商家以高息回报为诱饵,向社会公众吸收闲散资金,数额较大的话会被认定为非法集资。非法集资对社会的危害很多,老百姓在日常生活中要学会对会员卡冲值与非法集资做出判断。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>
·一、醉驾取保候审驾驶证也吊销吗?
一、醉驾取保候审驾驶证也吊销吗?醉驾取保候审驾驶证也有可能会被吊销,只要是醉驾就不可能不吊销驾驶证,一般情况,需要吊销驾照。醉驾交警可以直接吊......
·土地入股合作模式是什么
土地入股合作模式是什么土地入股,是指土地权利人将土地使用权和投资者的投资共同组成一个公司或经济实体。初级农业生产合作社处理社员私有土地的办......
·纳税人代码是什么?
纳税人代码是什么?纳税人识别码是什么?一、纳税人代码是什么纳税人识别码是什么1、纳税人代码是由行政区号+企业代码证号码组成,个体纳税人代码......
·微信打麻将违法吗?
微信打麻将违法吗打麻将纯粹娱乐是不会受到处罚的,除非参与赌钱,会受到治安管理处罚条例:第七十条以营利为目的,为赌博提供条件的,或者参与赌博赌......
·贪污罪取保候审期满后怎么判刑
贪污罪取保候审期满后怎么判刑对于涉嫌贪污犯罪的嫌疑人、被告人,如果在侦查阶段申请获得了取保候审的话,证明其实犯罪行为并不是那么严重。那么您知......
·先抗辩权的概念和构成条件是什么?
相信您对于“先抗辩权”这个概念感到很陌生,并不知道这个概念到底是什么。其实“先抗辩权”是合同法其中的第六十七条,主要是阐述债务有先后履行顺序......
·未成年16岁进厂算不算童工?
未成年16岁进厂算不算童工?如果已经满16岁但不满18岁就是未成年工,不是童工。未成年工是指年满十六周岁未满十八周岁的劳动者,法律是允许雇佣的。......
·对于在厕所摔倒算不算工伤?
对于在厕所摔倒算不算工伤?一、对于在厕所摔倒算不算工伤?工作时间,工作中上厕所摔伤,应当认定为工伤。工作时间,工作中上厕所摔伤,虽然上......