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银行防范电信网络诈骗的方法有哪些

银行防范电信网络诈骗的方法有哪些一、农业银行防范电信网络诈骗的方法为有效阻截电信网络诈骗,中国农业银行遵照人民银行的统一部署,将从以下方面落实防诈骗工作。首先加强账户实名制管理。根据新规,自2016年12月1日起,同一个人在农行只能开立一个Ⅰ类户(Ⅰ类账户指传统柜面开设的账户,属全功能银行结算账户,可存取现金、理财、转账、缴费、支付等,额度不限),已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户(Ⅱ类账户具备“理财 支付”功能,可以购买理财产品和消费支付,单日额度最高1万(理财除外)。Ⅲ类账户只能进行小额消费和缴费支付,最高1000元)。限制借记卡张数有效遏制了银行卡买卖行为,降低了冒名开卡导致的洗钱、诈骗等非法活动发生的可能性,为电信诈骗的销赃设置了障碍。其次加强转账管理。自2016年12月1日起,农行将向存款人提供供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,只有在存款人选择后才能办理业务。通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备,下同)转账的,24小时内个人可以向农业银行申请撤销转账。同时,农行自助柜员机将设置汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒。农业银行增加转账方式,调整转账时间就是为给潜在的诈骗案件留有追回损失的时间。最后强化可疑交易监测。农业银行将加强对银行账户的监测,建立和完善可疑交易监测模型。对于出现频繁开销户、长期未使用突然频繁或大额交易等情况的账户,农行将先与客户核实交易情况,经核实后仍然认定账户可疑的,农行将暂停账户的非柜面业务。核实账户信息、暂停可疑账户非柜面交易等措施将给不法分子转移赃款增设障碍。二、如何避免电信网络诈骗的侵害1、不向陌生人透露银行卡密码、身份证件号码等关键个人信息。2、当农行员工提示您信息缺少时,请主动予以配合补全。具体包括“姓名、性别、国籍、联系电话、联系地址、职业、证件类型、证件号码和证件有效期”九项个人信息。确保联系电话与证件号码一一对应。3、清理或请银行协助查明本人名下的借记卡张数,对于确已不用或被冒名开立的银行卡,要求银行进行归并或销户。4、接到可疑电话或信息后,请详细记录骗子要求汇款的户名和账号。如果是农业银行的账号,请立即拨打95599或者向公安机关举报,以便我行后续跟进、监测该类账户。为了使人民的权益得到更好的保障,银行机构为您提出了一些一些可靠的方法,并且银行机构对自身的建设,对职员的管理也变得更加的严格化。为了使自己的权益得到保护,公民应该增强自我防范意识,不要随意透露自己的个人信息。
  
  
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@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...More>>

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