构成信用卡诈骗罪怎么处理
26.nj64.com 王庆磊律师
信用卡诈骗的行为在达到了规定的数额标准之后,那么才会被认定构成信用卡诈骗罪,也就是说这种情况下才可以追究行为人的刑事责任,对其作出相应的处理。但现实中,认定行为人构成信用卡诈骗罪怎么处理呢?这是很多人都不清楚的,下面就让我们来为你解答疑惑吧。一、如何处罚信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。刑法第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、犯了信用卡诈骗罪怎么处理生活中,不只是普通的消费者利用信用卡实施诈骗犯罪,有些银行内部工作人员也会单独或者内外勾结利用信用卡实施犯罪。对于这类行为,应当根据下列几种情况,分别予以处理:(1)银行信用卡业务部门的工作人员在收受贿赂后,对应当止付的信用卡不仅不通知止付,反而提供恶意透支授权,其行为既构成受贿罪或公司、企业人员受贿罪,又构成信用卡诈骗罪的共犯,应对其构成的数罪实行并罚。(2)银行信用卡业务人员利用管理、操作信用卡的便利条件,骗取持卡人已填好的取款单,自行兑现,骗取数额较大的现金,或者利用信用卡恶意透支,然后利用其负责结算的工作便利拖延结算,或者在银行计算机内存流水账中,非法删除自己的取款记录,侵吞银行资金。其行为既符合信用卡诈骗罪的特征,又符合贪污罪或职务侵占罪的特征,属于法条竞合。如果行为人系国家工作人员,则同时构成贪污罪和信用卡诈骗罪,因贪污罪的法定刑重于信用卡诈骗罪,应适用贪污罪。如果行为人为非国家工作人员,则其行为同时构成职务侵占罪和信用卡诈骗罪,因信用卡诈骗罪的法定刑重于职务侵占罪,故应适用信用卡诈骗罪。(3)银行信用卡业务人员与持卡人互相勾结,利用其职务上的便利,为持卡人骗取信用卡进行恶意透支,或者向持卡人越权超限额授权,或者向不法分子提供有效卡的资料、有关电脑程序资料、密码编译资料等,从而骗取银行资金,共同分赃的,其行为构成贪污罪或职务侵占罪,同时也构成信用卡诈骗罪,与前一种情况相同,也属于法条竞合。处理方法同前述。(4)特约商户工作人员利用工作便利,在顾客用信用卡消费结算时,私下重复刷卡,非法占有信用卡资金。此种行为,因为犯罪对象是持卡人的合法财产,而非特约商户的财产,故不能认定为职务侵占罪。行为人的行为实质上属于“冒用他人信用卡”,故应定为信用卡诈骗罪。在《刑法》中具体对信用卡诈骗罪的量刑作出了规定,而这恰好也就解决了信用卡诈骗罪怎么处理的问题。我们要另外提醒您的是,恶意透支构成信用卡诈骗罪,必须满足超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还这一条件。如果及时偿还了透支数额的,不构成犯罪。
遇到相关问题,欢迎联系王庆磊律师,手机:18012961823
@王庆磊律师简介:男,法学学士,副主任,中华全国律师协会会员。1982年出生,从事法律工作多年,擅长合同纠纷,刑事辩护,婚姻家庭纠纷,交通事故纠纷,自执业以来秉承...
More>>
·一、醉驾隐瞒身份让人顶包是否可以?
一、醉驾隐瞒身份让人顶包是否可以?如果被顶包者已经达到醉驾的标准,顶包者则涉嫌包庇罪,面临3年以下有期徒刑的刑罚。我国刑法第三百一十条规定:明......
·民法总则第一百六十一条的内容是什么?
民法总则第一百六十一条的内容是什么随着《民法典》(2021年1月1日起实施)的颁布,《民法总则》将被废止。《民法典》第一百六十一条的内容是什么......
·交通事故损害赔偿诉讼管辖地怎么确定根据《中华人民
交通事故损害赔偿诉讼管辖地怎么确定根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二十九条的规定,因侵权行为提起的诉讼,由侵权行为地或者被告住所地人民法院......
·轻伤案件自诉处理程序是怎样的?
轻伤案件自诉处理程序是怎样的?一、轻伤案件自诉处理程序是怎样的?轻伤案件自诉处理时需要遵守和解、调解、起诉的流程。只有在前一种办法不能处理......
·按注册资本小微企业标准最低注册资金是多少?
按注册资本小微企业标准最低注册资金是多少?一、按注册资本小微企业标准最低注册资金是多少?按注册资本小微企业标准:主要包括三个标准,一是资产......
·无偿的双务合同规定内容是什么?
无偿的双务合同规定内容是什么?在我们国家并不存在无偿的双务合同。无偿合同一般都是单务合同,一方当事人给予他方利益并不取得相应对价,如果非义务人......
·一、夫妻离婚赔偿法律的条件有哪些?
一、夫妻离婚赔偿法律的条件有哪些?(一)重婚的;(二)有配偶者与他人同居的;(三)实施家庭暴力的;(四)虐待、遗弃家庭成员的。具体说来,离婚赔......
·起诉离婚一个月还没有立案怎么办?
起诉离婚一个月还没有立案怎么办?我国法律并没有没有明确的规定,一般从起诉到开庭需要一个月,这还需要根据各地法院的案件排期情况判定。而离婚案件一......
·法律规定单位犯罪条文的内容是什么?
法律规定单位犯罪条文的内容是什么?单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施的依法应当承担刑事责任的危害社会的行为。单位犯罪条文中的刑......
·国务院《女职工劳动保护规定》
国务院令第9号 第一条为维护女职工的合法权益,减少和解决女职工在劳动和工作(以下统称劳动)中因生理特点造成的特殊困难,保护其健康,以利于......
·离婚遗弃子女的认定是怎样的?
我国法律规定父母有抚养孩子的义务,无论双方是否生活在一起,都应承担抚养孩子的责任,双方如果离婚,没有直接抚养孩子的一方也应支付孩子的抚养费。......